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Prenez garde aux différents types de fraudes

Les fraudes qui profitent le plus aux malfaiteurs sont celles qui visent à manipuler les personnes, plutôt que les systèmes informatiques. Dans ce genre d'escroquerie, les fraudeurs mettent la victime en confiance dans le but de lui faire commettre des actions qu'elle ne ferait pas en temps normal.

Maîtres dans l'art de manipuler les sentiments, les fraudeurs utilisent les réseaux sociaux et les sites de rencontre pour nouer de fausses relations amoureuses et obtenir de l'argent sous divers prétextes. Habitant généralement à l'extérieur du pays ou de la province, ils prennent le temps de tisser une relation à distance durant plusieurs mois. Les victimes, hommes et femmes, sont persuadées de vivre une vraie relation. Avant même qu'ils puissent se rencontrer, un événement inattendu survient : accident, maladie d'un proche, frais de voyage pour se rencontrer, démêlés avec la justice, etc. Il faut envoyer de l'argent, puis les demandes de ce type se multiplient et vont en s'accroissant.

Les victimes y perdent souvent les économies d'une vie, en plus de vivre le deuil et la honte d'une fausse relation à laquelle elles ont cru.

Pour en savoir plus, consultez l'article L'arnaque amoureuse : quand l'amour a un prix.

Certaines entreprises affirment pouvoir vous prêter même si vous avez une mauvaise cote de crédit. Elles demandent en général le paiement de frais à l'avance. Ce paiement peut aller de quelques centaines à des milliers de dollars. Si vous donnez de l'argent à ces entreprises, il est presque certain que vous n'obtiendrez jamais le prêt escompté et vous ne pourrez pas récupérer ce que vous avez payé.

Dans la plupart des provinces et territoires, demander le paiement de frais avant d'accorder un prêt est illégal.

Une combine, communément appelée « lettres frauduleuses nigérianes », fait bien des victimes. Dans cette arnaque, un Nigérian haut placé vous fait une proposition d'affaires – habituellement par courriel – urgente et strictement confidentielle. Le fraudeur raconte, par exemple, qu'il a récemment mis la main sur les produits de la vente de biens immobiliers ou qu'il a hérité d'une fortune familiale et qu'il est à la recherche d'un partenaire étranger pour l'aider à récupérer son argent.

En raison du poste qu'il occupe, il affirme ne pas pouvoir ouvrir un compte de banque à l'étranger et il vous demande de déposer l'argent, souvent de 25 à 50 millions de dollars, dans votre compte en échange d'un pourcentage. Afin de pouvoir faire le transfert, l'escroc vous demande de lui divulguer vos renseignements personnels (nom, adresse de votre institution financière, numéro de téléphone et de télécopieur, numéro de votre compte, etc.).

La suite des choses est plutôt simple : en guise de test, le fraudeur vous achemine un versement de plusieurs milliers de dollars et vous demande de transférer une partie de cette somme dans le compte qu'il détient dans son pays. Quelques semaines plus tard, vous découvrirez que le paiement initialement reçu était sans provision. Toutefois, les sommes que vous aurez déjà transférées dans le compte du fraudeur seront irrécupérables d'un point de vue international.

Méfiez-vous des sites sur lesquels sont affichées des offres d'emploi où l'on vous demande de remplir un formulaire contenant vos renseignements personnels (nom, numéro d'assurance sociale, date de naissance, adresse, numéro de téléphone, etc.). Dans ces cas de fraude, les malfaiteurs affichent des offres d'emploi alléchantes, en utilisant des noms de compagnies prestigieuses.

Les petites annonces renferment parfois aussi des offres de ventes pyramidales déguisées en offres d'emploi. Soyez vigilants! La vente pyramidale est illégale en vertu de la Loi sur la concurrence, et des accusations pourraient être portées contre vous.

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